Cụ thể, năm 2023, một ngân hàng ở Đông Quan, Quảng Đông, Trung Quốc tiến hành kiểm tra toàn bộ các tài khoản do ngân hàng quản lý theo chỉ đạo của cấp trên. Một nam nhân viên bất ngờ phát hiện tài khoản của người phụ nữ tên Lin giao dịch hàng trăm nghìn NDT mỗi ngày. Thậm chí, có ngày, chủ tài khoản nhận và rút số tiền lên đến hàng triệu NDT.
Người phụ nữ khiến nhân viên ngân hàng nghi ngờ và đã báo cho cảnh sát, ảnh: DSD
Với kinh nghiệm nghề nghiệp, nam giao dịch viên nghi ngờ người này có dấu hiệu thực hiện giao dịch trái pháp luật. Ngay lập tức, anh báo cáo với cấp trên về trường hợp này. Để làm rõ mọi chuyện, lãnh đạo ngân hàng tiến hành sao kê tài khoản ngân hàng của cô Lin. Họ nhận thấy trong vòng 6 tháng trở lại đây, người phụ nữ này đã nhận và rút tổng số tiền lên đến 30 triệu NDT (khoảng 105 tỷ đồng).
Tuy nhiên sự bất thường này chỉ xảy ra trong vòng nửa năm trở lại đây. Trước đó, tài khoản của cô Lin chỉ giao dịch số tiền nhỏ, không đáng nghi ngờ.
Nhận thấy trường hợp của người phụ nữ này có nhiều điều bất thường, người đại diện ngân hàng tiến hành trình báo vụ việc cho cảnh sát địa phương. Ngay khi tiếp nhận thông tin, cảnh sát lập tức mở cuộc điều tra chi tiết.
Sau khi xem xét dữ liệu về dân cư liên quan đến Lin, cảnh sát phát hiện người phụ nữ này thất nghiệp trong 6 tháng trở lại đây. Thậm chí, tìm đến đến nơi ở của cô ta, cơ quan chức năng càng tỏ ra ngạc nhiên. Bởi đó chẳng phải là biệt thự hay nhà cao cửa rộng. Lin đang thuê một căn hộ trong khu tập thể cũ của thành phố. Cô sống một mình, và thường ra ngoài vào buổi đêm. Địa điểm cô hay lui tới là cây ATM rút tiền gần nhà và một cửa hàng tạp hóa nằm trong một ngõ hẻm.
Theo dấu chân của người phụ nữ, cảnh sát tìm đến cửa hàng này. Theo lời mô tả của cảnh sát, chủ cửa hàng là một người đàn ông ngoài 60 tuổi. Ông cho biết mở bán không phải để kiếm lời. Điều quan trọng là để bản thân không cảm thấy nhàn rỗi lúc tuổi già.
Vẫn còn nhiều nghi ngờ về ông chủ của cửa hàng này, cảnh sát đã tiến hành theo dõi. Sau khoảng 1 tuần, họ phát hiện cửa hàng chỉ đón duy nhất 3 vị khách. Đó là Lin và 2 người đàn ông khác. Những người này đến đây và rời đi luôn quan sát xung quanh rất kỹ. Dường như, họ đang lén lút thực hiện điều gì phía sau.
Với nghiệp vụ nghề nghiệp của mình, nhóm điều tra chắc chắn rằng đây không phải là cửa hàng tạp hóa thông thường. Để chắc chắn, cảnh sát xin lệnh từ cấp trên và tiến hành khám xét cửa hàng này.
Không ngoài dự đoán, các thùng bìa trong cửa hàng này không để đựng hàng hóa. Toàn bộ phía trong là tiền mặt. Cảnh sát tìm thấy có đến hơn 10 thùng tiền như vậy.
Phát hiện này càng khẳng định rằng Lin và 2 người đàn ông khác thường lui tới đây không phải để mua hàng. Họ có thể đang thực hiện các hành vi bất hợp pháp và tội phạm nghiêm trọng.
Ngay trong ngày hôm đó, cảnh sát đã tiến hành triệu tập tất cả các nghi phạm tại trụ sở. Ban đầu, nhóm người này nhất quyết không tiết lộ bất kỳ thông tin gì. Song bằng nghiệp vụ, cảnh sát đã khiến 4 đối tượng này phải khai nhận những hành vi phạm pháp của mình.
Theo đó, nhóm người này đều thuộc một đường dây rửa tiền. Sau khi nhận được nhiệm vụ từ người đứng đầu, Lin và 2 người đàn ông khác sẽ có trách nhiệm đi rút toàn bộ số tiền nhận được trong tài khoản sau đó đem đến giao cho chủ cửa hàng tạp hóa. Sau mỗi lần thực hiện nhiệm vụ thành công, Lin sẽ nhận khoản hoa hồng vô cùng lớn. Còn ông chủ cửa hàng tạp hóa này sẽ có công việc kế tiếp là giao số tiền mặt này đến tay người cần. Chính vì lý do đó mà bên trong cửa hàng có số lượng lớn tiền mặt như vậy.
Tại trụ sở cảnh sát, 4 người này cho biết hoàn toàn hiểu số tiền được giao đi rút là tiền lừa đảo. Song vì biết công việc đơn giản lại nhận lương cao, tất cả bất chất thực hiện hành vi vi phạm pháp luật. Ông chủ cửa hàng tạp hóa cho biết cơ sở bán hàng được dựng lên cũng chỉ nhằm mục đích thuận tiện cho việc giao dịch và che mắt được cơ quan chức năng.
Dựa vào thông tin cung cấp của nhóm đối tượng này, sau gần 1 tháng, cảnh sát đã tóm gọn đường dây phạm tội này và xử lý theo quy định của pháp luật.
Dành cho ai chưa biết: ‘Rửa tiền’ là gì
Rửa tiền là hành vi chuyển đổi tiền hoặc tài sản có được từ các hoạt động bất hợp pháp (như buôn bán mai thúy, t/h/a/m n/h/ũ/ng, t/r/ố/n t/h/u/ế, b/u/ô/n l/ậ/u) thành tiền hoặc tài sản hợp pháp bằng cách che giấu nguồn gốc thật sự của chúng. Quá trình này thường được thực hiện qua các giao dịch phức tạp nhằm làm mờ đi dấu vết.
Xem thêm: Chồng mất để lại sổ tiết kiệm 6 tỷ, vợ đi rút tiền thì ngân hàng nói: ‘Chị không có quyền rút tiền’
Thông tin về sự việc này đã được báo chí đăng tải rồi, mình chia sẻ lại chi tiết trong bài viết dưới đây cho mọi người cùng biết nhé!
Vào ngày 16 tháng 8 năm 2023, phóng viên của tờ Red Star News đưa tin về vụ tranh chấp thừa kế tiền gửi tiết kiệm do Tòa án Nhân dân thành phố Văn Sơn, tỉnh Vân Nam (Trung Quốc) giải quyết. Vụ việc nhanh chóng nhận được sự chú ý của đông đảo người dân. Phán quyết cuối cùng của tòa đã giúp hòa giải tranh chấp giữa hai bên, đồng thời nhận được sự đồng thuận của dư luận.
Sự việc xoay quanh số tiền tiết kiệm của anh Mỗ – chồng của chị Vương Văn, sống tại tỉnh Vân Nam (Trung Quốc). Cuối năm 2017, anh Mỗ ra ngân hàng mở một tài khoản tiết kiệm, rồi gửi số tiền 1,9 triệu Nhân Dân Tệ (khoảng 6,6 tỷ đồng) với kỳ hạn 5 năm. Tất cả giấy tờ đều đứng tên của anh Mỗ.
Hình ảnh năm 2017, anh Mỗ ra ngân hàng gửi 1,9 triệu Nhân dân tệ với kỳ hạn 5 năm
Không may sau đó, anh Mỗ biết bản thân mắc ung thư giai đoạn cuối. Anh quyết định lập di chúc, trong đó ghi rõ chị Vương Văn được hưởng toàn bộ tài sản chung của hai vợ chồng, bao gồm cả số tiền tiết kiệm 1,9 triệu Nhân dân tệ.
Sau khi chồng mất, chị Vương hoàn toàn suy sụp. Một thời gian sau, chị mới nhớ ra khoản tiết kiệm của chồng đã đến hạn rút. Chị mang theo giấy chứng tử, di chúc, giấy đăng ký kết hôn, căn cước công dân của mình và một số tài liệu của anh Mỗ đến ngân hàng để rút tiền. Tuy nhiên, phía ngân hàng lại từ chối yêu cầu của chị Vương. Họ cho biết, chị không có quyền rút tiền vì chưa có giấy chứng nhận thừa kế của chồng.
Nhận được thông báo của ngân hàng, chị Vương vừa bất ngờ vừa bức xúc vì đã chuẩn bị đủ tài liệu theo đúng yêu cầu của pháp luật mà không được chấp thuận. Trong cơn tuyệt vọng, chị Vương đã đâm kiện ngân hàng. Chị hy vọng tòa án sẽ lấy lại công bằng cho mình.
Ngân hàng từ chối cho chị Vương rút tiền tiết kiệm vì cho rằng chị không có đủ quyền hạn, ảnh minh họa, nguồn: dSD
Tại phiên tòa, phía ngân hàng cho rằng chị Vương phải cung cấp bằng chứng chứng minh bản thân là người thừa kế, được thể hiện thông qua giấy chứng nhận thừa kế thì mới có thể rút số tiền tiết kiệm của chồng. Do chị Vương đã không cung cấp được giấy tờ hợp lệ nên ngân hàng không trả lại số tiền tiết kiệm.
Phía chị Vương phản biện, theo điều 1123 Bộ luật Dân sự (Trung Quốc) quy định, tài sản thừa kế được giải quyết theo quy định của pháp luật; nếu có di chúc thì giải quyết theo di chúc hoặc di sản thừa kế.
Số tiền 1,9 triệu Nhân dân tệ ban đầu là tài sản chung của hai vợ chồng. Anh Mỗ là người đứng tên gửi tiết kiệm. Trong trường hợp anh Mỗ không để lại di chúc, thì chị Vương và các con vẫn là người thừa kế hợp pháp. Vì anh Mỗ đã để lại di chúc nên chị có quyền thừa kế toàn bộ tài sản của chồng. Do đó, chị Vương yêu cầu ngân hàng phải trả lại cho mình 1,9 triệu đồng tiền gửi và tiền lãi tương ứng.
Sau khi xem xét, tòa án cho biết mấu chốt của vụ việc này là xác định chị Vương có quyền thừa kế hay không. Vì vậy, việc cần làm là xác minh tính chính xác và hợp lệ của tờ di chúc trong tay chị Vương.
Theo đó, di chúc do chồng chị Vương để lại là di chúc bằng văn bản, có đầy đủ các yếu tố hình thức cần thiết, trong đó có cả chữ ký của người làm chứng. Ngoài ra, chị Vương còn cung cấp thêm đoạn video quay lại cảnh anh Mỗ ký vào di chúc. Vì vậy, di chúc được xác định là hợp pháp.
Cuối cùng, tòa án yêu cầu ngân hàng phải trả cho chị Vương số tiền gốc là 1,9 triệu Nhân dân tệ và tiền lãi tương ứng.
Giải đáp thắc mắc: Nếu người gửi tiền tiết kiệm trong ngân hàng qua đời đột ngột thì số tiền sẽ thế nào
Khi người gửi tiền tiết kiệm trong ngân hàng qua đời đột ngột, số tiền trong tài khoản tiết kiệm của họ sẽ được xử lý theo quy định pháp luật và hợp đồng giữa ngân hàng với khách hàng. Dưới đây là các bước chính để giải quyết:
1. Xác định người thừa kế hợp pháp
Số tiền tiết kiệm sẽ trở thành một phần tài sản thừa kế của người đã mất.
Người thừa kế hợp pháp được xác định dựa trên:
Di chúc: Nếu người đã mất để lại di chúc hợp pháp, số tiền sẽ được phân chia theo nội dung di chúc.
Luật thừa kế: Trong trường hợp không có di chúc, tài sản sẽ được phân chia theo quy định của Bộ luật Dân sự, thường là theo thứ tự ưu tiên thừa kế (vợ/chồng, con, cha mẹ…).
2. Thủ tục rút tiền hoặc chuyển quyền sở hữu
Để rút tiền hoặc chuyển quyền sở hữu tài khoản, người thừa kế cần thực hiện các bước sau:
Cung cấp giấy chứng tử của người đã mất.
Giấy tờ chứng minh quan hệ thừa kế, bao gồm:
Di chúc (nếu có).
Giấy khai sinh, giấy đăng ký kết hôn, hoặc các giấy tờ khác chứng minh quan hệ gia đình.
Văn bản khai nhận hoặc phân chia di sản thừa kế:
Nếu có nhiều người thừa kế, cần có sự đồng ý bằng văn bản của tất cả các bên liên quan.
Văn bản này cần được công chứng hoặc chứng thực.
Làm việc với ngân hàng: Người thừa kế cần đến ngân hàng nơi người đã mất có tài khoản, mang đầy đủ giấy tờ để hoàn thành thủ tục.
3. Xử lý theo quy định pháp luật
Trong một số trường hợp, nếu số tiền trong tài khoản tiết kiệm lớn, ngân hàng có thể yêu cầu giải quyết qua tòa án để xác nhận quyền thừa kế.
Nếu người đã mất có khoản nợ tại ngân hàng hoặc tổ chức khác, số tiền tiết kiệm có thể được sử dụng để thanh toán nợ trước khi phân chia cho người thừa kế.
4. Lưu ý đặc biệt
Nếu tài khoản tiết kiệm là loại tài khoản đồng sở hữu, người đồng sở hữu có quyền tiếp tục quản lý tài khoản mà không cần thông qua thủ tục thừa kế.
Người thừa kế nên kiểm tra kỹ các điều khoản của hợp đồng tiết kiệm để đảm bảo tuân thủ đúng quy định.
Nguồn: https://www.webtretho.com/f/cong-dong-hieu-luat/chong-mat-de-lai-so-tiet-kiem-6-ty-vo-di-rut-tien-thi-ngan-hang-noi-chi-khong-co-quyen-rut-tien
Nguồn: https://doisongphapluat.nguoiduatin.vn/nguoi-phu-nu-that-nghiep-o-nha-thue-nhung-giao-dich-105-ty-dong-trong-6-thang-canh-sat-theo-doi-phanh-phui-duong-day-toi-pham-a483064.html